投資を始める前に

インデックス投資とは Day10

投資信託の中でも、初心者から上級者まで幅広い投資家に人気があるのが インデックス投資 です。これは、株式市場全体の値動きを反映する「指数（インデックス）」に連動することを目指す投資手法で、複雑な銘柄選びをせずに市場全体の成長を取り込めるのが大きな特徴です。

インデックスとは、株式市場の値動きを示す「ものさし」のような存在です。代表的なものを挙げると以下のようになります。

インデックス投資とは、これらの指数に連動するよう設計された投資信託やETFに投資することを意味します。

インデックス投資は、個別企業を選ぶ必要がなく、市場全体の成長を取り込めるのが魅力です。

個別銘柄を選ぶ必要がないため、初心者でも始めやすいのが特徴です。専門的な分析スキルがなくても、市場全体の動きを捉えることで効率的に投資できます。

インデックス投資は「市場全体に連動するだけ」なので、運用にかかるコスト（信託報酬）が低く抑えられます。特に米国のS&P500連動ファンドなどは、年0.1％未満の手数料で運用できる商品もあり、長期的に見てコスト削減効果は非常に大きいです。

株式市場は短期的には上下しますが、長期的に見れば経済成長とともに右肩上がりの傾向があります。世界経済の成長を取り込めるため、インデックス投資は「時間を味方につける」長期投資と相性抜群です。

もちろんメリットばかりではありません。

市場全体が下がれば資産も減る
リーマンショックやコロナショックのように市場全体が下落したときには、インデックス投資も避けられません。ただし、長期的に見れば回復してきた実績がある点は心強い要素です。

爆発的な利益は得にくい
特定の企業株が急騰したとしても、インデックスは市場全体を反映するためリターンは平均化されます。

インデックス投資は「一部の勝者を見つける」のではなく、「市場全体の平均を取る」戦略です。実際、多くの研究でアクティブ運用（プロが銘柄を選ぶ投資信託）の多くが長期的にはインデックスに勝てていないことが示されています【出典：SPIVA Report, S&P Dow Jones Indices】。

そのため、投資初心者が長期の資産形成を考えるなら、インデックス投資を軸にするのが最も合理的だといえるでしょう。

👉 投資は「勝ち続けること」よりも「市場全体の成長を信じて長く続けること」が大切です。初心者こそインデックス投資を活用し、コツコツ資産形成を始めてみましょう。

📚 参考文献・出典